الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات: كيف تغير الأتمتة اللعبة

1 سبتمبر 2023 By جوهان كيرتس لا توجد تعليقات 10 دقيقة

في المشهد المالي لعام 2023، تشهد إدارة الثروات تحولاً مذهلاً. يتم دعم عملية التنشيط هذه بواسطة لاعب غير متوقع - الذكاء الاصطناعي (AI). بدءًا من إنشاء استراتيجيات استثمار مخصصة ووصولاً إلى التنبؤ بالسوق في الوقت الفعلي، فإن بصمة الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات عميقة ومنتشرة. كما تقرأ من خلال هذا blog بعد ذلك، استعد للتعمق في قلب هذه الثورة: كيف تعيد الأتمتة تعريف لعبة إدارة الثروات، وتدفع الحدود التي كنا نظنها ذات يوم جامدة، وتبتكر بوتيرة تجعل المستقبل يبدو أقرب من أي وقت مضى.

تزداد أهمية الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات لأنه يوفر مشورة تعتمد على البيانات ومخصصة للغاية، ويحسن خدمة العملاء، ويعزز إدارة المحافظ، ويكشف الاحتيال. مع ازدياد عدد العملاء الذين يطلبون خدمات شخصية، سيستمر مديرو الثروات الذين يستفيدون من البيانات والتحليلات في الازدهار. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في أتمتة مهام معينة، مما يتيح للمستشارين البشريين التركيز على بناء العلاقات مع عملائهم وتوفير لمسة شخصية لا يمكن للتكنولوجيا تقليدها.

تطور الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات

أحدث الذكاء الاصطناعي (AI) ثورة في جميع الصناعات تقريبًا، وإدارة الثروات ليست استثناءً. على مر السنين، تطور الذكاء الاصطناعي وغير كيفية تعامل المؤسسات المالية مع أصول العملاء، واتخاذ قرارات الاستثمار، وتقديم الخدمات الشخصية.

في البداية، بدأ الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات بمهام الأتمتة الأساسية مثل تبسيط عمليات المكتب الخلفي، وإدخال البيانات، وإنشاء التقارير. ركزت هذه المرحلة المبكرة من اعتماد الذكاء الاصطناعي في المقام الأول على تحسين الكفاءة التشغيلية وتقليل الأخطاء البشرية.

مع تقدم التكنولوجيا وزيادة تعقيد الخوارزميات، توسع دور الذكاء الاصطناعي ليشمل مجالات أكثر تعقيدًا لإدارة الثروات.

• وفقا لماكينزيبحلول عام 2030، سيحتاج ما يصل إلى 80% من عملاء إدارة الثروات الجدد إلى مشورة مخصصة تعتمد على البيانات ومدعومة بالذكاء الاصطناعي.
• يشير تقرير صادر عن شركة Autonomous Research إلى أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يقلل تكاليف تشغيل الشركات المالية بنسبة 22%، وهو ما يصل إلى تريليون دولار من المدخرات على مستوى العالم بحلول عام 1.
• وفقًا لدراسة أجرتها شركة PWC، من المتوقع أن يؤدي الذكاء الاصطناعي إلى تحقيق مكاسب في الناتج المحلي الإجمالي بقيمة 15.7 تريليون دولار، أي بزيادة قدرها 14% في الناتج المحلي الإجمالي العالمي بحلول عام 2030، مع تحقيق أكبر المكاسب في قطاعي التمويل والرعاية الصحية.
• لقد تطور استخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات بشكل كبير من الأتمتة الأساسية إلى مجالات أكثر تعقيدًا مثل اتخاذ القرارات الاستثمارية والخدمات الشخصية. لقد أحدثت هذه التكنولوجيا تحولًا في الصناعة من خلال تحسين الكفاءة التشغيلية وتقليل الأخطاء البشرية وتقديم نتائج أفضل للعملاء. سيستمر تشكيل مستقبل إدارة الثروات من خلال التقدم والابتكارات في مجال الذكاء الاصطناعي.

من الأتمتة الأساسية إلى تطبيقات الذكاء الاصطناعي المتقدمة

أحد التطورات الرئيسية في تطبيقات الذكاء الاصطناعي ضمن إدارة الثروات هو تطوير المستشارين الآليين. توفر هذه المنصات الرقمية نصائح استثمارية آلية بناءً على الأهداف المالية الفردية ودرجة تحمل المخاطر. يستفيد المستشارون الآليون من خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتحليل البيانات الضخمة وتقييم ظروف السوق وفرص الاستثمار وإنشاء محافظ استثمارية متنوعة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات كل عميل.

علاوة على ذلك، يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لتعزيز إدارة المحافظ من خلال تقنيات إعادة التوازن الذكية. ومن خلال المراقبة المستمرة لاتجاهات السوق وتقييم ملفات تعريف المخاطر والعائد للأصول المختلفة، يمكن للأنظمة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي أن تقترح تعديلات على المحفظة للحفاظ على التوزيع الأمثل للأصول وتقليل التعرض للمخاطر.

أدى التطور من الأتمتة الأساسية إلى تطبيقات الذكاء الاصطناعي المتقدمة أيضًا إلى ظهور الحوسبة الإدراكية. يركز هذا الفرع على تمكين الآلات من فهم المعلومات المالية المعقدة من خلال الاستفادة منها معالجة اللغة الطبيعية (NLP) قدرات. يمكن لأنظمة الحوسبة الإدراكية استخلاص رؤى قيمة من مصادر البيانات غير المنظمة مثل المقالات الإخبارية أو خلاصات الوسائط الاجتماعية من خلال خوارزميات البرمجة اللغوية العصبية وتقنيات التعلم الآلي.

فكر في الحوسبة الإدراكية كمساعد مدرب جيدًا يقوم بتحليل كميات هائلة من المقالات الإخبارية في الوقت الفعلي، واستخلاص المعلومات الأساسية التي قد تؤثر على قرارات الاستثمار.

وقد مهدت هذه التطورات في الذكاء الاصطناعي الطريق أيضًا لتحليلات تنبؤية أكثر تقدمًا في إدارة الثروات. من خلال تحليل البيانات التاريخية واتجاهات السوق وتفضيلات العميل، يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي إنشاء توقعات دقيقة للأداء المستقبلي وتوفير رؤى قيمة لتوجيه استراتيجيات الاستثمار.

في حين أن الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات جلب فوائد عديدة، فإن بعض المخاوف تدور حول احتمال فقدان اللمسة الإنسانية والمشورة الشخصية. على الرغم من التقدم، ستكون هناك دائمًا حاجة للخبرة والتعاطف الذي يجلبه المستشارون البشريون. يظل تحقيق التوازن الصحيح بين التكنولوجيا والتفاعل البشري أمرًا بالغ الأهمية لإدارة الثروات الناجحة في عصر الذكاء الاصطناعي.

تأثير الذكاء الاصطناعي على إدارة الثروات والعمليات المالية

لقد أحدث دمج الذكاء الاصطناعي (AI) في إدارة الثروات ثورة في العمليات المالية. علاوة على ذلك، ومن خلال الاستفادة من الخوارزميات المتقدمة وقدرات التعلم الآلي، أثرت الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي بشكل عميق على جوانب مختلفة من العمليات المالية. من تحليل البيانات إلى تقييم المخاطر، يقوم الذكاء الاصطناعي بتحويل عمليات شركات إدارة الثروات.

فكر في سيناريو تتلقى فيه شركة إدارة الثروات كميات هائلة من البيانات غير المنظمة من اتجاهات السوق والمؤشرات الاقتصادية وموجزات الأخبار ومعلومات العميل. قد يستغرق تحليل هذه البيانات يدويًا وقتًا طويلاً ويكون عرضة للخطأ البشري. ومع ذلك، باستخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي، يمكن للشركة أتمتة العملية من خلال استخلاص رؤى قيمة بسرعة ودقة.

وبالمثل، https://ethereumcodetrading.com/ تُحدث ثورة في إدارة الثروات من خلال أتمتة تحليل البيانات المعقدة. وتوفر قدرتها على معالجة البيانات المالية الضخمة بسرعة رؤى السوق في الوقت الحقيقي، مما يمكّن مديري الثروات من اتخاذ قرارات مستنيرة. علاوة على ذلك، تساعد قدراتها التنبؤية في صياغة استراتيجيات استثمار مخصصة، وبالتالي رفع دقة وكفاءة خدمات إدارة الثروات.

تبسيط العمليات وتعزيز الإنتاجية باستخدام الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات

تعد الأتمتة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي أمرًا محوريًا في تبسيط عمليات إدارة الثروات وتعزيز الإنتاجية الإجمالية. ومع أتمتة المهام المتكررة، يمكن للمحترفين تركيز خبراتهم على الأنشطة الأكثر إستراتيجية التي تتطلب التفكير النقدي واتخاذ القرار.

على سبيل المثال، يمكن الآن تنفيذ المهام الإدارية الروتينية مثل إدخال البيانات ومعالجة المستندات وفحوصات الامتثال بواسطة الأنظمة التي تعمل بالذكاء الاصطناعي. يتيح ذلك لمديري الثروات تحديد أولويات تفاعلات العملاء والخدمات الاستشارية الشخصية واستراتيجيات الاستثمار المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفردية.

علاوة على ذلك، تعمل التقنيات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي على تمكين تنفيذ التجارة وإعادة توازن المحفظة بشكل أسرع. ومن خلال الخوارزميات الذكية والتحليلات التنبؤية، يمكنهم تحديد فرص الاستثمار أو المخاطر المحتملة بسرعة في الوقت الفعلي. يعمل الذكاء الاصطناعي على تمكين مديري الثروات من اتخاذ قرارات مستنيرة بسرعة دون تفويت ديناميكيات السوق.

يمكن لشركات إدارة الثروات تحقيق قدر أكبر من الكفاءة وقابلية التوسع من خلال أتمتة العمليات المختلفة من خلال تقنيات الذكاء الاصطناعي. يمكنهم التعامل مع كميات أكبر من البيانات بشكل أكثر فعالية مع الحفاظ على معايير الدقة والامتثال.

يمتد تأثير الذكاء الاصطناعي إلى ما هو أبعد من تبسيط العمليات - فهو يعزز أيضًا إنتاجية فرق إدارة الثروات. في القسم التالي، دعونا نتعمق أكثر في كيفية تشكيل استراتيجيات الاستثمار المعتمدة على الذكاء الاصطناعي للمشهد الحديث لإدارة الثروات.

استراتيجيات الاستثمار في إدارة الثروات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي

في مجال إدارة الثروات، أصبح الذكاء الاصطناعي أداة لا تقدر بثمن للمستثمرين والمستشارين الماليين على حد سواء. تتضمن استراتيجيات الاستثمار المعتمدة على الذكاء الاصطناعي خوارزميات متقدمة والتعلم الآلي لتحليل كميات هائلة من البيانات واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. تتيح الاستفادة من الذكاء الاصطناعي للمستثمرين الوصول إلى الرؤى التحليلية التي كانت متاحة في السابق فقط للشركات المؤسسية الكبيرة. يمكن لهذه الاستراتيجيات تحسين المحافظ الاستثمارية وزيادة العائدات وتقليل المخاطر.

على سبيل المثال، يمكن لخوارزميات الذكاء الاصطناعي مسح بيانات السوق التاريخية، والمقالات الإخبارية، وتقارير الأرباح، وحتى مشاعر وسائل التواصل الاجتماعي لتحديد الأنماط والاتجاهات التي قد يتجاهلها البشر. علاوة على ذلك، يتيح ذلك للمستثمرين إجراء تنبؤات أكثر دقة حول السوق وتعديل محافظهم الاستثمارية وفقًا لذلك.

تُحدث هذه التكنولوجيا ثورة في كيفية إدارة الاستثمارات، وتتحول من عمليات صنع القرار التقليدية التي يقودها الإنسان إلى الأنظمة الآلية التي يمكنها معالجة البيانات الجديدة والتعلم منها بشكل مستمر. أحد المظاهر الرئيسية لهذا التحول هو ظهور المستشارين الآليين.

دعونا نستكشف كيف تتحول الخوارزميات التنبؤية إلى مستشارين آليين وتعيد تشكيل مشهد إدارة الثروات.

الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات – من الخوارزميات التنبؤية إلى المستشارين الآليين

لقد وضعت الخوارزميات التنبؤية الأساس لدمج الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات. ويستخدمون النماذج الإحصائية والبيانات التاريخية للتنبؤ بتحركات السوق المستقبلية. وفي حين أثبتت هذه الخوارزميات فعاليتها في تقديم توصيات الاستثمار، إلا أنها لا تزال تتطلب التدخل البشري للتنفيذ.

ولكن مع التقدم التكنولوجي، أصبح لدينا الآن مستشارو الروبوت - منصات تعمل بالذكاء الاصطناعي تعمل على أتمتة تحليل وتنفيذ استراتيجيات الاستثمار. يأخذ هؤلاء المستشارون الرقميون في الاعتبار تفضيلات المستثمرين، والأهداف المالية، وتحمل المخاطر، وتحليلات السوق لتقديم نصائح استثمارية مخصصة.

تخيل شابًا محترفًا يرغب في الاستثمار في محفظة متنوعة ولكنه يفتقر إلى الوقت أو الخبرة اللازمة لإدارتها. ويمكنهم اللجوء إلى منصة المستشار الآلي التي تستخدم خوارزميات متطورة لتخصيص الأموال عبر فئات الأصول المختلفة على أساس تحمل المخاطر. يقوم المستشار الآلي بمراقبة أداء المحفظة بشكل مستمر ويعيد توازنها تلقائيًا للحفاظ على توزيع الأصول المرغوب فيه.

يعمل المستشارون الآليون على إضفاء الطابع الديمقراطي على الوصول إلى خدمات الاستثمار الاحترافية، وخفض التكاليف وتوفير حلول استثمارية مخصصة لكل من المستثمرين المتمرسين وأولئك الجدد في مجال الاستثمار.

مع استمرار تطور الذكاء الاصطناعي، يحمل مستقبل إدارة الثروات إمكانيات واعدة. دعونا نستكشف بعض الأفكار المستقبلية حول دمج الذكاء الاصطناعي في هذا المجال.

رؤى مستقبلية

يؤدي ظهور الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات إلى إحداث ثورة في الصناعة، حيث يقدم رؤى مستقبلية لم يكن من الممكن تصورها في السابق. مع ظهور الخوارزميات المتقدمة وقدرات التعلم الآلي، تعمل أدوات الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT على إعادة تشكيل كيفية عمل المؤسسات المالية. يمكن لهذه الأدوات تحليل كميات هائلة من البيانات، والتنبؤ باتجاهات السوق، وتقديم نصائح استثمارية مخصصة، واكتشاف الأنشطة الاحتيالية، وتعزيز خدمة العملاء. وبينما نتطلع إلى المستقبل، سيستمر دمج الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات في التسارع، مما يؤدي إلى تحويل الممارسات القديمة والدخول في عصر جديد من الكفاءة والابتكار.

سد الفجوة بين نصائح الاستثمار البشرية والآلية

في حين أن إمكانات الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات لا يمكن إنكارها، فمن الضروري أن ندرك أنه ليس المقصود منه أن يحل محل الخبرة البشرية بل يكملها. النهج الأكثر نجاحا ينطوي على سد الفجوة بين المشورة الاستثمارية البشرية والآلية. ومن خلال الاستفادة من أدوات الذكاء الاصطناعي مثل ChatGPT إلى جانب معرفة وخبرة مديري الثروات، يمكن للشركات تقديم مشورة شديدة التخصيص تجمع بين الرؤى المستندة إلى البيانات والحكم البشري.

على سبيل المثال، تخيل مستثمرًا يسعى للحصول على إرشادات بشأن إنشاء محفظة متنوعة بشكل جيد. من خلال التحليل الآلي، يمكن للذكاء الاصطناعي تقديم توصيات بناءً على البيانات التاريخية واتجاهات السوق. ومع ذلك، يمكن للمستشار البشري جلب السياق والقدرة على التكيف إلى المعادلة من خلال النظر في عوامل مثل تحمل المخاطر لدى المستثمر، والأهداف المالية، والظروف الاقتصادية الحالية.

ومن خلال الجمع بين الرؤية البشرية والتحليلات المدعومة بالذكاء الاصطناعي، يمكن لمديري الثروات صياغة استراتيجيات تتوافق مع الظروف الفريدة لعملائهم مع الاستمرار في الاستفادة من المزايا التي توفرها الأتمتة. يسمح هذا النموذج الهجين بالتحسين المستمر مع تطور تقنية الذكاء الاصطناعي ويوفر إمكانات أكثر تطورًا.

فكر في هذا التعاون باعتباره ثنائيًا بين موسيقي بارع وآلة موسيقية متقدمة للغاية. يتمتع كلاهما بنقاط قوتهما - فالموسيقي يجلب الإبداع والعاطفة، بينما توفر الآلة الدقة والمدى. معًا، يصنعون ألحانًا متناغمة لا يمكن تحقيقها بمفردهم.

الخلاصة – الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات

ومع تطور الذكاء الاصطناعي على مدار العقد الماضي، رأينا جميعًا أنه أصبح من الواضح لنا جميعًا أننا لا نستطيع أبدًا أن نفكر في الذكاء الاصطناعي وهو ينخفض ​​إلى ما دون المستوى الذي تقدم به حتى الآن. علاوة على ذلك، إذا كنت لا تزال تعتقد أن هذا شيء يجب تجاهله. ليست كذلك! ومع تطورها، طورت أهميتها في كل مجال من مجالات الأعمال تقريبًا سواء كان ذلك للاستثمارات أو التقدم التقني. لقد أتاح الذكاء الاصطناعي في إدارة الثروات لكل فرد اتخاذ قرارات مستنيرة وحسابية.

ومع ذلك، فإن الحديث عن هذا النوع من الذكاء الاصطناعي لإدارة الثروات قد دفعه إلى اتخاذ إجراء أكثر أمانًا وحسابيًا. أصبحت المعاملات عبر الإنترنت التي تتم هذه الأيام ممكنة عبر الإنترنت هذه الأيام بسبب تكامل الذكاء الاصطناعي في الصناعة المالية. في هذه الحالة، الشيء الأكثر أهمية هو جعلها آمنة. ولذلك، للقيام بذلك يجب عليك استخدام FastestVPNمما يمنحك أفضل فرصة لتشفير اتصالك بأفضل الخوادم أثناء استخدام شبكة wifi العامة. إنه يضمن أن تكون معاملاتك آمنة وغير مسجلة في أي مكان من خلال سياسة عدم الاحتفاظ بالسجلات التي يجب عليها عدم الاحتفاظ بأي من بياناتك في أي مكان.

اشترك في النشرة الإخبارية

تلقي المنشورات الشائعة لهذا الأسبوع وآخر الإعلانات من FastestVPN عبر النشرة الإخبارية عبر البريد الإلكتروني.

البريد الإلكتروني