ИИ в управлении активами: как автоматизация меняет игру

1 сентября, 2023 By Йохан Кертис Без комментариев 10 минут

В финансовой сфере 2023 года управление активами претерпит впечатляющую трансформацию. В основе этого возрождения лежит неожиданный игрок – искусственный интеллект (ИИ). От создания персонализированных инвестиционных стратегий до прогнозирования рынка в реальном времени — влияние ИИ на управление активами является глубоким и всеобъемлющим. Когда вы читаете это blog пост, приготовьтесь погрузиться глубоко в суть этой революции: как автоматизация меняет правила управления активами, расширяет границы, которые мы когда-то считали жесткими, и внедряет инновации такими темпами, что будущее кажется ближе, чем когда-либо.

Влияние искусственного интеллекта на управление активами

ИИ становится все более важным в управлении активами, поскольку он предоставляет гиперперсонализированные рекомендации на основе данных, улучшает обслуживание клиентов, улучшает управление портфелем и обнаруживает мошенничество. Поскольку все больше и больше клиентов требуют персонализированного обслуживания, управляющие активами, использующие данные и аналитику, будут продолжать процветать. Кроме того, ИИ может помочь автоматизировать определенные задачи, позволяя консультантам сосредоточиться на построении отношений со своими клиентами и обеспечивая индивидуальный подход, который технологии не могут воспроизвести.

Получить FastestVPN

Эволюция искусственного интеллекта в управлении активами

Искусственный интеллект (ИИ) произвел революцию практически во всех отраслях, и управление активами не является исключением. За прошедшие годы ИИ развился и изменил способы управления финансовыми учреждениями активами клиентов, принятия инвестиционных решений и предоставления персонализированных услуг.

Первоначально ИИ в управлении активами начинался с базовых задач автоматизации, таких как оптимизация операций бэк-офиса, ввод данных и создание отчетов. На этом раннем этапе внедрения ИИ основное внимание уделялось повышению операционной эффективности и сокращению человеческих ошибок.

По мере развития технологий и усложнения алгоритмов роль ИИ распространилась на более сложные области управления активами.

Согласно McKinsey, к 2030 году до 80% новых клиентов по управлению активами потребуют гиперперсонализированных советов на основе данных, основанных на искусственном интеллекте.
В отчете Autonomous Research говорится, что искусственный интеллект может сократить операционные расходы финансовых компаний на 22%, что к 1 году позволит сэкономить 2025 триллион долларов во всем мире.
Согласно исследованию PWC, ожидается, что ИИ обеспечит прирост ВВП в размере $15.7 трлн, что означает увеличение мирового ВВП на 14% к 2030 году, причем наибольший прирост будет в секторах финансов и здравоохранения.
Использование искусственного интеллекта в управлении активами значительно изменилось от базовой автоматизации до более сложных областей, таких как принятие инвестиционных решений и персонализированные услуги. Эта технология изменила отрасль, повысив операционную эффективность, уменьшив количество человеческих ошибок и обеспечив лучшие результаты для клиентов. Будущее управления активами по-прежнему будет определяться достижениями и инновациями искусственного интеллекта.

От базовой автоматизации к продвинутым приложениям искусственного интеллекта

Одним из ключевых достижений в области применения искусственного интеллекта в сфере управления активами является разработка роботов-консультантов. Эти цифровые платформы предоставляют автоматизированные инвестиционные рекомендации, основанные на индивидуальных финансовых целях и терпимости к риску. Робо-консультанты используют алгоритмы искусственного интеллекта для анализа огромных данных, оценки рыночных условий и инвестиционных возможностей, а также создания диверсифицированных портфелей с учетом потребностей каждого клиента.

Кроме того, искусственный интеллект используется для улучшения управления портфелем посредством интеллектуальных методов ребалансировки. Постоянно отслеживая рыночные тенденции и оценивая профили риска и доходности различных активов, системы на базе искусственного интеллекта могут предлагать корректировки портфеля для поддержания оптимального распределения активов и снижения подверженности рискам.

Эволюция от базовой автоматизации к продвинутым приложениям искусственного интеллекта также привела к развитию когнитивных вычислений. Эта отрасль направлена на то, чтобы позволить машинам понимать сложную финансовую информацию, используя обработка естественного языка (НЛП) возможности. Системы когнитивных вычислений могут извлекать ценную информацию из неструктурированных источников данных, таких как новостные статьи или каналы социальных сетей, с помощью алгоритмов НЛП и методов машинного обучения.

Думайте о когнитивных вычислениях как о хорошо обученном помощнике, который анализирует огромное количество новостных статей в режиме реального времени, извлекая важную информацию, которая может повлиять на инвестиционные решения.

Эти достижения в области искусственного интеллекта также проложили путь к более продвинутой прогнозной аналитике в управлении активами. Анализируя исторические данные, рыночные тенденции и предпочтения клиентов, системы искусственного интеллекта могут генерировать точные прогнозы будущих результатов и предоставлять ценную информацию для определения инвестиционных стратегий.

Хотя ИИ в управлении активами принес множество преимуществ, некоторые опасения связаны с потенциальной потерей человеческого контакта и персонализированных советов. Несмотря на прогресс, всегда будет потребность в опыте и сочувствии, которые приносят консультанты-люди. Нахождение правильного баланса между технологиями и человеческим взаимодействием остается решающим фактором для успешного управления активами в эпоху искусственного интеллекта.

Влияние ИИ на управление активами и финансовые процессы

Интеграция искусственного интеллекта (ИИ) в управление активами произвела революцию в финансовых процессах. Более того, благодаря использованию передовых алгоритмов и возможностей машинного обучения решения на базе искусственного интеллекта оказали глубокое влияние на различные аспекты финансовых операций. От анализа данных до оценки рисков ИИ трансформирует деятельность компаний по управлению активами.

Рассмотрим сценарий, в котором фирма по управлению активами получает огромные объемы неструктурированных данных о тенденциях рынка, экономических показателях, новостных лентах и информации о клиентах. Анализ этих данных вручную потребует много времени и может привести к человеческим ошибкам. Однако с помощью алгоритмов искусственного интеллекта компания может автоматизировать этот процесс, быстро и точно извлекая ценную информацию.

Кроме того, https://ethereumcodetrading.com/ производит революцию в управлении активами, автоматизируя сложный анализ данных. Его способность быстро обрабатывать обширные финансовые данные обеспечивает понимание рынка в режиме реального времени, позволяя управляющим активами принимать обоснованные решения. Более того, его прогнозные возможности помогают разрабатывать персонализированные инвестиционные стратегии, тем самым повышая точность и эффективность услуг по управлению активами.

Оптимизация операций и повышение производительности с помощью искусственного интеллекта в управлении активами

Автоматизация на основе искусственного интеллекта имеет решающее значение для оптимизации операций по управлению активами и повышения общей производительности. Благодаря автоматизации повторяющихся задач профессионалы могут сосредоточить свой опыт на более стратегических действиях, требующих критического мышления и принятия решений.

Например, рутинные административные задачи, такие как ввод данных, обработка документов и проверки соответствия, теперь могут выполняться системами на базе искусственного интеллекта. Это позволяет управляющим активами уделять приоритетное внимание взаимодействию с клиентами, персонализированным консультационным услугам и инвестиционным стратегиям, адаптированным к индивидуальным потребностям.

Более того, технологии на основе искусственного интеллекта позволяют быстрее совершать сделки и ребалансировать портфель. Благодаря интеллектуальным алгоритмам и прогнозной аналитике они могут быстро определять потенциальные инвестиционные возможности или риски в режиме реального времени. ИИ позволяет управляющим активами быстро принимать обоснованные решения, не упуская из виду динамику рынка.

Фирмы по управлению активами могут добиться большей эффективности и масштабируемости за счет автоматизации различных процессов с помощью технологий искусственного интеллекта. Они могут более эффективно обрабатывать большие объемы данных, сохраняя при этом точность и стандарты соответствия.

Влияние ИИ выходит за рамки оптимизации операций — он также повышает производительность команд по управлению активами. В следующем разделе давайте углубимся в то, как инвестиционные стратегии, основанные на искусственном интеллекте, формируют современный ландшафт управления активами.

Получить FastestVPN

Инвестиционные стратегии управления активами на основе искусственного интеллекта

В управлении активами ИИ стал бесценным инструментом как для инвесторов, так и для финансовых консультантов. Инвестиционные стратегии, основанные на искусственном интеллекте, включают передовые алгоритмы и машинное обучение для анализа огромных объемов данных и принятия обоснованных инвестиционных решений. Использование ИИ позволяет инвесторам получить доступ к аналитической информации, которая когда-то была доступна только крупным институциональным фирмам. Эти стратегии могут оптимизировать инвестиционные портфели, увеличить доходность и снизить риски.

Например, алгоритмы ИИ могут сканировать исторические рыночные данные, новостные статьи, отчеты о прибылях и даже настроения в социальных сетях, чтобы выявить закономерности и тенденции, которые люди могут упустить из виду. Более того, это позволяет инвесторам делать более точные прогнозы относительно рынка и соответствующим образом корректировать свои портфели.

Эта технология производит революцию в управлении инвестициями, переходя от традиционных процессов принятия решений под руководством человека к автоматизированным системам, которые могут непрерывно обрабатывать и учиться на новых данных. Одним из ключевых проявлений этого сдвига является появление роботов-консультантов.

Давайте посмотрим, как прогнозирующие алгоритмы трансформируются в роботов-консультантов и меняют ландшафт управления активами.

ИИ в управлении активами – от прогнозирующих алгоритмов до роботов-советников

Алгоритмы прогнозирования заложили основу для интеграции ИИ в управление активами. Они используют статистические модели и исторические данные для прогнозирования будущих движений рынка. Хотя эти алгоритмы доказали свою эффективность при выработке инвестиционных рекомендаций, для их выполнения по-прежнему требуется вмешательство человека.

Однако благодаря технологическому прогрессу у нас теперь есть робо-советники – Платформы на базе искусственного интеллекта, которые автоматизируют анализ и реализацию инвестиционных стратегий. Эти цифровые консультанты учитывают предпочтения инвесторов, финансовые цели, толерантность к риску и рыночную аналитику, чтобы предоставить персонализированные инвестиционные советы.

Представьте себе молодого профессионала, желающего инвестировать в диверсифицированный портфель, но не имеющего времени или опыта для управления им. Они могут обратиться к платформе роботов-консультантов, которая использует сложные алгоритмы для распределения средств между различными классами активов на основе толерантности к риску. Робот-консультант постоянно отслеживает эффективность портфеля и автоматически балансирует его для поддержания желаемого распределения активов.

Робо-консультанты демократизируют доступ к профессиональным инвестиционным услугам, сокращая затраты и предоставляя персонализированные инвестиционные решения как опытным инвесторам, так и новичкам в инвестировании.

Поскольку ИИ продолжает развиваться, будущее управления активами открывает многообещающие возможности. Давайте рассмотрим некоторые футуристические идеи интеграции ИИ в этой области.

Футуристические идеи

Развитие искусственного интеллекта в управлении активами производит революцию в отрасли, предлагая футуристические идеи, которые когда-то были невообразимы. С появлением передовых алгоритмов и возможностей машинного обучения инструменты искусственного интеллекта, такие как ChatGPT, меняют принципы работы финансовых учреждений. Эти инструменты могут анализировать огромные объемы данных, прогнозировать рыночные тенденции, предоставлять персонализированные инвестиционные советы, выявлять мошеннические действия и улучшать обслуживание клиентов. Заглядывая в будущее, интеграция искусственного интеллекта в управление активами будет продолжать ускоряться, трансформируя устаревшие практики и открывая новую эру эффективности и инноваций.

Преодоление разрыва между человеческими и автоматизированными инвестиционными консультациями

Хотя потенциал ИИ в управлении активами неоспорим, важно признать, что он предназначен не для замены человеческого опыта, а, скорее, для его дополнения. Самый успешный подход предполагает преодоление разрыва между человеческими и автоматизированными инвестиционными консультациями. Используя инструменты искусственного интеллекта, такие как ChatGPT, а также знания и опыт управляющих активами, компании могут предлагать гиперперсонализированные советы, сочетающие в себе понимание данных и человеческое суждение.

Например, представьте себе инвестора, которому нужен совет по созданию хорошо диверсифицированного портфеля. Благодаря автоматизированному анализу ИИ может предоставлять рекомендации, основанные на исторических данных и рыночных тенденциях. Однако консультант-человек может внести в уравнение контекст и адаптируемость, учитывая такие факторы, как толерантность инвестора к риску, финансовые цели и текущие экономические условия.

Объединив человеческое понимание с аналитикой на основе искусственного интеллекта, управляющие активами могут разрабатывать стратегии, соответствующие уникальным обстоятельствам их клиентов, при этом извлекая выгоду из преимуществ, предлагаемых автоматизацией. Эта гибридная модель обеспечивает непрерывную оптимизацию по мере развития технологии искусственного интеллекта и предлагает еще более сложные возможности.

Думайте об этом сотрудничестве как о дуэте опытного музыканта и высокоразвитого музыкального инструмента. У обоих есть свои сильные стороны: музыкант привносит творческий подход и эмоции, а инструмент обеспечивает точность и диапазон. Вместе они создают гармоничные мелодии, которые невозможно было бы реализовать по отдельности.

Заключение – ИИ в управлении активами

С развитием ИИ за последнее десятилетие мы все увидели, что всем нам стало ясно, что мы никогда не сможем представить, чтобы ИИ опустился ниже того уровня, на котором он уже продвинулся. Более того, если вы все еще думаете, что это стоит игнорировать. Это не! По мере своего развития он приобрел свое значение практически во всех сферах бизнеса, будь то инвестиции или технические достижения. ИИ в управлении активами позволил каждому человеку принимать обоснованные и расчетливые решения.

Однако разговоры о жанре искусственного интеллекта по управлению активами привели к гораздо более безопасной и расчетливой процедуре. Совершаемые в наши дни онлайн-транзакции стали возможными благодаря интеграции искусственного интеллекта в финансовую отрасль. В этом случае самое главное – обеспечить его безопасность. Поэтому для этого вам следует использовать FastestVPN, что дает вам лучшую возможность зашифровать соединение с лучшими серверами при использовании общедоступного Wi-Fi. Это гарантирует, что ваши транзакции будут безопасными и нигде не будут записаны, благодаря политике отсутствия журналов, которая не должна хранить какие-либо ваши данные где-либо.